Buenas, la funcionalidad del iPhone no depende de que pagues o no el servicio de iCloud, ya que aunque dejaras de abonar la mensualidad que te da derecho a una capacidad de almacenamiento extra, cuando dejas de abonar, vuelves a la capacidad normal gratuita.
Cuando un dispositivo Apple alerta de dicho mensaje puede referirse a lo establecido en el siguiente enlace:Si en tu iPhone o iPad se muestra el mensaje Sin servicio o Buscando - Soporte técnico de Apple
Un saludo